AML und Verifizierung bei Spinjo Casino

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularität, sondern Teil jedes Kontos. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst. Grundlage ist unsere Lizenz aus Curaçao sowie die damit verbundenen gesetzlichen Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Wir betreiben Spinjo Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche Vorschriften. Diese verpflichten uns, unsere Plattform nicht als Kanal für illegal erlangte Gelder nutzbar zu machen. Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir beobachten Geldflüsse und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Stellen.

Deshalb fragen wir mehr Daten ab als ein reines Spielerlebnis erfordern würde. Wer ein Spielkonto eröffnet, bestätigt mit den AGB, dass eingezahlte Mittel aus legalen Quellen stammen. Verstösse gegen diese Zusicherung führen zur sofortigen Sperrung des Kontos und, wo gesetzlich geboten, zur Meldung an die Finanzbehörden.

• Legitimationsprüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Schulung unseres Teams in geldwäscherelevanten Risiken
• Meldung verdächtiger Transaktionen gemäss Lizenzvorgaben

Verifizierung bei Spinjo Casino

Wann wir Sie prüfen

Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Schon bei der Registrierung erheben wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität und gleichen diese Daten mit Ihrem Ausweisdokument ab. Bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Mustern oder Hinweisen auf Drittpersonen greifen wir zusätzlich zu einer erweiterten Prüfung, auch mitten in einer laufenden Spielbeziehung.

Nimmt ein Spieler aussergewöhnlich hohe Summen ab oder verändert er kurzfristig sein Zahlungsverhalten, dürfen wir weitere Nachweise verlangen. Das ist kein Misstrauen, sondern gesetzliche Pflicht. Wer die Verifizierung vorzeitig abschliesst, profitiert danach von reibungslosen Auszahlungen innert 0 bis 24 Stunden.

• Registrierung: Angabe von Personendaten und Bestätigung der Volljährigkeit
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung jederzeit möglich

Diese Dokumente brauchen wir

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittige Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis der Mittel, siehe Abschnitt weiter unten

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Eingang aller vollständigen Dokumente. Meist ist sie deutlich früher abgeschlossen. So gehen Sie vor:

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung in Ihren geschützten Kontobereich. Wir speichern sie getrennt von den Spieldaten, der Zugriff ist auf das Compliance-Team beschränkt, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht. Nach Abschluss der Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail an Ihre hinterlegte Adresse.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto
• Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch
• Achten Sie auf Lesbarkeit, vollständige Kanten und gültige Dokumente
• Warten Sie die Prüfung ab, maximal 48 Stunden
• Bei Rückfragen antwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]

Warum wir Herkunft nachfragen

Bei grossen Einzahlungen, gehäuften Transaktionen oder unplausiblen Mustern verlangen wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Damit belegen Sie, woher das Geld stammt, das Sie bei uns einzahlen. Als Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschaftsdokumente oder einen Kaufvertrag.

Wir stellen diese Frage nicht, um in Ihre Privatsphäre einzudringen. Die Lizenzbehörde verlangt von uns, dass wir bei hohem finanziellem Aufkommen plausibel darstellen können, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Verweigern Sie diese Angaben, dürfen wir die betroffenen Beträge nicht auszahlen, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das Beträge, Häufigkeit und Zahlungsmittel miteinander abgleicht. Auffälligkeiten, etwa zahlreiche Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, markieren wir manuell und klären sie mit Ihnen. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde, bei Karten und E-Wallets bis zur Höhe Ihrer getätigten Einzahlungen.

Mindestein- und Mindestauszahlung liegen je bei 20 CHF. Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 CHF aus, pro Monat bis zu 20.000 CHF. Für Ein- und Auszahlungen fallen bei uns keine Gebühren an. Diese Grenzen helfen uns, die Geldflüsse auf unserer Plattform nachvollziehbar zu halten.

Auszahlen können Sie via Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Bank Transfer, Bitcoin, Ethereum oder Tether. Kryptowährungsauszahlungen prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Fiat-Zahlungen, inklusive Prüfung der zugehörigen Wallet-Adressen.

Wenn Dokumente fehlen

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Das Spielguthaben bleibt dabei erhalten, wir löschen nichts und verrechnen nichts, aber bis zur erfolgreichen Prüfung fliesst kein Geld von uns zu Ihnen. Setzen Sie sich mit uns in Verbindung, wenn ein Dokument nicht verfügbar ist, gemeinsam finden wir meist eine akzeptable Alternative.

Sind Dokumente gefälscht, widersprüchlich oder gehörens einer anderen Person, schliessen wir das Konto dauerhaft. Gleiches gilt, wenn sich Anzeichen für Geldwäsche, Betrug oder Nutzung durch unberechtigte Drittpersonen ergeben. Auszahlungsanträge werden in solchen Fällen bis zum Abschluss der internen Untersuchung eingefroren, über rechtlich vorgesehene Schritte entscheidet dann die zuständige Behörde.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung gesperrt, Konto bleibt spielbar
• Unlesbare oder unvollständige Nachweise: einmalige Nachfrist zur Korrektur
• Fälschung oder Identitätsbetrug: dauerhafte Kontoschliessung
• Verdacht auf Geldwäsche: Einfrieren der Beträge und Meldung an die Behörde

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir so lange auf, wie es die Lizenzvorgaben von Curaçao und die geltenden gesetzlichen Aufbewahrungsfristen verlangen. Der Grund ist einfach: Sollte eine Behörde Transaktionen im Nachhinein prüfen, müssen wir die damaligen Identitätsnachweise belegen können. Nach Ablauf der Fristen löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Pflicht zur weiteren Speicherung besteht.

Sie haben jederzeit das Recht zu erfahren, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Eine Anfrage dazu richten Sie an [email protected] oder direkt an unser Compliance-Team. Informationen zu Einzahlungs- und Verlustlimits, Sitzungserinnerungen und Selbstsperre finden Sie auf unserer Seite zum verantwortungsvollen Spielen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein. Registrieren und einzahlen können Sie sofort. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang aller vollständigen Dokumente, häufig deutlich schneller. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail.

Warum muss ich nachweisen, dass die Zahlungsmethode mir gehört?

Damit niemand mit fremden Karten oder Konten bei uns einzahlt. Der Nachweis schützt Ihr eigenes Guthaben vor unberechtigten Auszahlungen Dritter.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer und löschen sie danach datenschutzkonform.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen als eingezahlt wurde?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Das ist Teil der Anti-Geldwäsche Vorschriften unserer Lizenz.